Альтернатива S&P500 — фонд PKW

Содержание

Инвесторы вспомнили о законах шариата

В последнее время наши клиенты стали чаще просить помощи в организации инвестирования за рубежом, не противоречащего принципам ислама.

Один из них – житель Татарстана – начал размещать капитал в зарубежные фонды еще семь лет назад. Но лишь теперь, углубившись в веру, задумался о том, насколько то, что он делает, приемлемо для мусульман. Поэтому он попросил нас подобрать ему правильные активы, удовлетворяющие требованиям шариата.

Сама концепция исламских инвестиций появилась довольно давно – в 1960-х гг. Религиозные нормы требуют от мусульман отказаться от кредитования, инструментов с фиксированной денежной доходностью, в частности облигаций. Также нельзя инвестировать в производные финансовые инструменты без поставки актива. При этом приобретение акций мусульманам разрешено, если, конечно, выпустившие их компании живут и работают с соблюдением исламских традиций. Например, не производят и не реализуют алкоголь.

Появились даже фондовые индексы, включающие в себя только акции компаний, удовлетворяющие подобным требованиям. Например, аналогом индекса S&P 500 для мусульман стал индекс S&P 500 Shariah Index. Другой, более популярный индекс, существующий с 1999 г., – Dow Jones Islamic Market Index; он включает в себя акции крупнейших компаний мира; всего в индексе 2753 бумаги.

Естественный отбор

Процедура отбора бумаг для таких индексов двухступенчатая.

На первом этапе компании отбираются по отраслевому принципу. Ведь мусульмане не могут инвестировать в акции компаний, осуществляющих свою деятельность в отраслях, связанных с алкоголем, свининой, традиционными финансовыми услугами, развлечениями (например, казино, порнография и т. д.), табачными изделиями, оружием.

На втором этапе изучаются финансовые показатели компаний, которые прошли предварительный отбор. В активы фонда могут попасть только акции тех, у кого показатели – совокупный долг, сумма средств на ее счете и процентных бумаг, а также дебиторская задолженность – каждый по отдельности составляют менее трети от средней за два года капитализации компании.

Впрочем, шариат позволяет получать небольшую долю дохода и из запрещенных активов, но инвестор должен отдавать ее на благотворительность.

Узнав об ограничениях для инвесторов-мусульман, можно подумать, что они должны инвестировать в некие экзотические компании. Но это не так. В состав религиозных индексов входят всем известные названия – Apple, Facebook, Nestle, Johnson & Johnson и т. д.

Поэтому неудивительно, что динамика S&P 500 Shariah Index очень похожа на S&P 500. За пять лет с 2012 г. исламский индекс (красная кривая на графике, см. ниже) вырос на 64%, обычный S&P 500 (синяя кривая) – на 73%.

Так что индексные вложения по правилам ислама принципиально отличаются от обычных лишь подходами, а вот результатами – не сильно.

Лучше вместе

Отношение к биржевым спекуляциям в исламе неоднозначное, поскольку они могут восприниматься как азартная игра. Поэтому мы рекомендуем своим клиентам-мусульманам избегать самостоятельной игры на бирже и инвестировать пассивно через специализированные исламские фонды, которых довольно много. Первые такие фонды появились в Малайзии в конце 1960-х и на Ближнем Востоке в середине 1970-х гг. Но в 2000 гг. их количество значительно выросло и сегодня достигает 390. Приток капитала в них составляет примерно 10–20% ежегодно.

Поскольку неопытному инвестору выбрать подходящий именно ему фонд непросто, мы рекомендуем несколько глобальных фондов, каждый из них можно купить через международных посредников – банки, брокеров, страховые компании.

Например, HSBC Amanah Funds копирует индекс Dow Jones Islamic market Titans 100. 70% его активов инвестировано в акции компаний США, 30% – других стран. За последние пять лет его акции выросли на 48%.

Другой глобальный фонд – WSF Global Equity Fund инвестирует 66% активов в акции компаний США, 11% – в акции компаний Японии, остальное – в акции стран Европы и Азии. Этот фонд принес 79% за пять лет.

Более дешевый вариант инвестиций – биржевой фонд iShares MSCI World Islamic ETF (+38%).

Как ни странно, но к исламским фондам относится сравнительно молодой Franklin Global Sukuk Fund, классифицирующийся как фонд облигаций. Дело в том, что в его активах не облигации в привычном смысле, а особые ценные бумаги (Sukuk). Их владелец получает свой «процент» в виде части прибыли инвестиционного проекта эмитента. Но, как и в случае с обычными облигациями, процент дохода оговаривается заранее. Доходность фонда за три года составила 28%.

Входной билет в фонды варьируется от $30 (стоимость акции iShares MSCI World Islamic ETF) до $5000 (HSBC Amanah Funds). Но есть фонды с минимальным порогом в $500 000.

Наш клиент из Татарстана три месяца назад перевел все активы в один из этих фондов через накопительную страховую программу.

Но я рекомендую клиентам для лучшей диверсификации включить в портфель несколько исламских фондов с разными стратегиями инвестирования и отличающимися по составу (акции крупных компаний, акции средних компаний, акции развивающихся стран и т. д.), а также несколько акций крупных компаний. Таким образом вы получите инвестиционный портфель, полностью удовлетворяющий закону шариата и растущий не меньше, чем портфель обычного инвестора.

Думаю, что к этому направлению инвестирования стоит присмотреться не только мусульманам.

Мнения экспертов банков, финансовых и инвестиционных компаний, представленные в этой рубрике, могут не совпадать с мнением редакции и не являются офертой или рекомендацией к покупке или продаже каких-либо активов

Альтернатива S&P500 — фонд PKW

Есть такой биржевой фонд PowerShare Buyback Achievers Fund с тикером PKW. Как известно, каждый фонд придерживается своей стратегии (включая компании малой, средней или крупной капитализации, компании с наиболее стабильными либо высокими дивидендами и т.д.) — фонд PKW выбрал следующую. В его структуру входят только американские компании, которые выкупили 5% или более своих акций за последний год. При этом ежегодно (в начале года) состав акций фонда пересматривается, а каждый квартал происходит его ребалансировка с уточнением веса каждой акции в собранном фонде.

Почему выкуп собственных акций является преимуществом? Обычно когда компания покупает часть своих акций, их биржевая цена возрастает. Причиной служит то, что со временем выкупленные активы гасятся, следовательно, на рынке их становится меньше — а на оставшиеся ценные бумаги приходится большее число производственных мощностей и ожидаемых доходов компании. Компании, занимающиеся обратным выкупом, обычно уверены в своем бизнесе и пользуется благосклонностью инвесторов. Крупные компании составляют около половины фонда, тогда как гиганты и компании среднего размера — примерно по 20%. Посмотрим на доходность фонда за последние пять лет:

Читайте также:  ETF от FinEX на Московской бирже

И сравним ее с бенчмарком американского рынка — фондом S&P500:

Общий график сравнения двух фондов (синим показан бенчмарк — S&P500):

Показав примерно одинаковую доходность в 2010 и 2012 и 2014 году, фонд PKW значительно обошел SPY в 2011 и 2013 — в среднем на 10 процентов! Очень существенная величина для индекса. Помимо более высокой доходности, можно отметить меньшую волатильность кривых первых двух графиков, хотя фонд PKW состоит примерно из 200 компаний, в то время как SPY включает в себя 500 штук. За промежуток с 2009 по конец 2013 года фонд вырос на 219,5%, тогда как S&P500 — только на 142,6%. Разумеется, стала расти и популярность самого фонда среди инвесторов. Так, в мае 2013-го капитализация ETF была 471,2 млн долларов, а к концу года она выросла более чем в шесть раз — до 2,91 млрд. На сегодняшний день она увеличилась еще на порядок, хотя цена ETF остается достаточно низкой — 45 долларов.

Рост последних лет вполне объясним растущим рынком и большие размером средств, которые компании использовали для выкупа своих бумаг. В 2013 году эта сумма превысила 400 млрд долларов для компаний, в то время входящих в индекс S&P500. Львиная доля пришлась на крупные программы buyback, таких как у Apple, Microsoft и IBM, однако и в других компаниях дела шли совсем неплохо. В S&P500 число тех, кто направляет полученный доход как на дивиденды, так и на обратный выкуп, достигло максимума с 2005 года (353 компании, или 71%).

Итак, постоянное обновление позволяет PowerShare Buyback Achievers Fund отображать позиции американских компаний в области, касающейся обратного выкупа своих активов. Результаты компаний могут заставить задуматься о том, чтобы наряду с бенчмарком (индексом SPY) выделить для фонда в портфельном инвестировании некоторую долю, касающуюся американского рынка.

При этом разумеется стоит понимать, что выбранная тактика не панацея и лучше всего работает на растущем рынке. Но ведь фонды и покупаются именно для этого, на падении с разным успехом зарабатывают только спекулянты. Тем не менее, на падающем фонд скорее всего просядет на сравнимую или даже несколько большую величину чем SPY. Так, в 2008 году вслед за фондовым рынком США PowerShare Buyback Achievers Fund провалился примерно на 50%. Однако при этом восстановился он значительно быстрее рынка — а значит, на растущем рынке этот фонд имеет преимущество перед S&P500.

Как купить индекс S&P 500 в России.

Сегодняшняя статья будет для начинающих инвесторов, которые решили инвестировать свои средства уже имеющиеся или которые планируют накопить на долгий срок. Под долгим сроком подразумевается инвестиции на срок от 10 лет и более.

Почему так долго спросите вы? Ведь любой начинающий инвестор стремится получить максимально быстро отдачу от своих вложений.

Причина простая – это минимизация рисков. Чем дольше сроки инвестирования, тем меньше вероятность потерять вложенные средства. Да, рынок часто бывает разнонаправленным и угадать его направление невозможно, и если поспешить выйти из него, то можно получить убыток. При долгосрочных вложениях риски минимальны т.к. рынок со временем всегда показывает положительную доходность, не смотря ни на какие спады и кризисы.

Но речь сейчас не об этом, а о том, как правильно выбрать подходящие акции для своего портфеля, среди огромного множества, на разных мировых рынках. И выбрать так, чтобы постараться обогнать рынок и получить хорошую доходность.

Но, как показывает история, мало кому удается обогнать рынок по доходности на срок более чем на 1-2 года, это больше похоже на лотерею. И на длинном промежутке времени ни один человек еще не смог обогнать рынок.

Поэтому правильным было бы следовать за рынком и не пытаться его обогнать и для этого с конца 20 века появился отличный инструмент, который дает инвесторам все эти преимущества.

Это ETF на индекс S&P 500. Этот фонд избавляет инвестора от необходимости выбора тех или иных акций, помогает сэкономить значительную часть денег на комиссиях, и очень точно отслеживает сам индекс, тем самым повторяя динамику фондового рынка США.

Сейчас в ETF на индекс S&P 500 вложены колоссальные суммы денег, более 10 трлн. долларов США, и в него инвестируют как говорят «все, кому не лень» — частные инвесторы, банки, пенсионные фонды. Это верный путь получить гарантированную рыночную доходность и не прогореть с выбором отдельных инструментов.

Существует основные способы инвестирования в индекс S&P 500 – это покупка ETF.

Если, кто не знает, что такое ETF, то советуем ознакомиться со статьей по ссылке.

Ну а ниже приведена подборка наиболее популярных и ликвидных ETF на индекс S&P 500, которые полюбили инвесторы во всем мире.

1. SPDR S&P 500 ETF Trust тикер SPY.

SPY является самым известным и популярным ETF, так же является одним из старейших среди всех остальных, которые отслеживают индекс S&P 500. Занимает первое место в рейтинге по величине средств под управлением и наибольшему объему торговли.

Основные показатели:

Стоимость 1 ETF: 321$.

Рыночная капитализация фонда: 295 млрд.$.

Средняя доходность за 10 лет: 13% в $.

Комиссия за управление фондом: 0,09%.

2. iShares Core S&P 500 ETF тикер IVV.

IVV еще один популярный ETF на индекс S&P 500. Хотя фонд является и пассивно управляемым, но может исключать отельные акции из индекса для улучшения показателей доходности фонда. Имеет очень низкие издержки на содержание фонда всего – 0,04% в год от общего объема инвестиций инвестором.

Основные показатели:

Стоимость 1 ETF: 322$.

Рыночная капитализация фонда: 201 млрд.$.

Средняя доходность за 10 лет: 13,5% в $.

Комиссия за управление фондом: 0,04%.

3. Vanguard S&P 500 ETF тикер VOO.

На 3-м месте расположился не менее узнаваемый и надежный фонд от мирового лидера ETF продуктов Vanguard. Так же, как и его конкуренты, с большой точностью отслеживает динамику индекса S&P 500 взимая при этом самую низкую комиссию, которая только возможна 0,03%!

Основные показатели:

Стоимость 1 ETF: 295$.

Рыночная капитализация фонда: 130 млрд.$.

Средняя доходность за 10 лет: 11,3% в $.

Комиссия за управление фондом: 0,03%.

Как видно данные ETF достаточно дорогие, и не каждый инвестор может позволить себе купить хотя бы один пай из представленных выше. Но существуют и более дешевые аналоги на индекс S&P 500, они не такие популярные, но тоже являются довольно неплохими.

Недорогие ETF на индекс S&P500.

iShares S&P 500 Value ETF тикер IVE.

IVE отслеживает индекс акций преимущественно крупных компаний США. Индекс использует три фундаментальных фактора для выбора стоимости акций из индекса S&P 500.

Стоимость ETF: 131$.

Комиссия фонда: 0,18%.

Invesco S&P 500 Equal Weight ETF тикер RSP.

RSP отслеживает взвешенный индекс компаний S&P 500.

Читайте также:  Что такое ETF? Полный обзор о биржевых фондах

Вероятно, самый известный равноправный ETF, RSP просто берет все акции в S&P 500 и взвешивает их одинаково. Равное взвешивание значительно увеличивает площадь небольших акций S&P 500.

Стоимость одного ETF: 118$.

Комиссия фонда: 0,2%.

Invesco S&P 500 Low Volatility ETF тикер SPLV.

SPLV отслеживает взвешенный по волатильности индекс 100 наименее волатильных акций в S&P 500. SPLV предлагает простой анализ низкой волатильности по S&P 500. Он выбирает около 100 акций S&P 500 с самой низкой дневной волатильностью за последний год.

Стоимость ETF: 59$.

Комиссия за управление фондом: 0,25%.

iShares Core S&P U.S. Growth ETF тикер IUSG.

IUSG отслеживает индекс акций США с большой, средней и малой капитализацией. Индекс выбирает из акций с рейтингом 1-3000 по рыночной капитализации на основе фундаментальных факторов роста. InsightIsetG Analytics InsightIUSG – один из самых популярных фондов в пространстве роста США, имеющий большую базу активов и объем торгов.

Стоимость ETF: 78$.

Комиссия фонда: 0,04%.

SPDR Portfolio S&P 500 Growth ETF тикер SPYG.

SPYG отслеживает индекс акций, в первую очередь, акций с большой капитализацией. Индекс выбирает компании из индекса S & P 500 на основе трех факторов роста. SPYG-это солидный фонд роста с большой капитализацией, содержащий около 300 компаний, выбранных из популярного индекса S&P 500, основанного на трех факторах роста: росте продаж, соотношении изменения прибыли к цене и импульсе.

Стоимость ETF: 43$.

Комиссия фонда: 0,04%.

Российские аналоги ETF на индекс S&P 500.

FinEx USA UCITS ETF тикер FXUS.

Фонд отслеживает аналог индекса S&P 500 – Solactive GBS United States Large & Mid Cap Index NTR, в который входят более 500 компаний США крупнейших по капитализации, с охватом более 75% всей экономики страны.

Данный фонд довольно точно отслеживает динамику S&P 500, при этом ETF доступные для российских инвесторов через любого российского брокера, для покупки либо в долларах, либо в рублях.

Стоимость одного ETF: 3600 руб.

Комиссия фонда: 0,9%.

БПИФ РФИ «Сбербанк – S&P 500» тикер SBSP.

Для начала проясним, что такое БПИФ – это биржевой паевой инвестиционный фонд т.к. фонд, который торгуется на бирже, но не ПИФ (это два разных инструмента). Фонд создан в соответствии с российским законодательством и называется по праву российским ETF. Даже в приложении Сбербнак Инвестор, этот фонд отображается как ETF.

Фонд отслеживает индекс S&P 500 с максимальной точностью, предлагая российским инвесторам возможность, максимально просто и удобно инвестировать в экономику США с широкой диверсификацией.

Стоимость одного ETF: 17$. (Возможность покупать за рубли).

Комиссия фонда: 1%.

Фонд «ВТБ – Фонд Акций американских компаний» тикер VTBA.

Это аналог БПИФ от Сбербанка, схожий во многом БПИФ от УК ВТБ Капитал. Единственное отличие от фонда Сбербанка, этот БПИФ покупает американский ETF iShares Core S&P 500 ETF (IVV), и потом выпускает уже дробленый свой БПИФ, но значительно дешевле. Т.е., по сути, это копия ETF IVV, но за рубли и дешевле в несколько раз, да еще и доступный к покупке без каких-либо проблем – не нужен статус квалифицированного инвестора.

Стоимость одного ETF: 707 руб.

Комиссия фонда: 0,9%.

Альфа — Капитал Эс энд Пи 500 (S&P 500) тикер AKSP.

Еще один популярные БПИФ от Альфа – Капитал. Повторяет динамику индекса S&P 500. Валюта фонда доллары, таким образом будет интересен тем, кто хочет инвестировать в валюте.

Стоимость одного ETF: 11$.

Комиссия фонда: 1%.

Как купить ETF на индекс S&P500 в России частному инвестору?

Инвестиции в экономику США это была бы отличная возможность не только приумножить свой капитал, но и отличный вариант диверсифицировать инвестиции по странам охватив практически все крупнейшие компании, в один клик.

Вариант 1.

Покупка ETF S&P 500 через Российского брокера.

Через любого лицензированного брокера в России. Но обязательное условия для каждого инвестора, это наличие статуса «квалифицированный инвестор».

Например, это можно сделать либо через Тинькофф Инвестиции, либо через БКС Брокер, какой вам ближе или удобнее, выбирать вам, главное, чтобы были минимальные комиссии, и прочие издержи инвестирования.

Вариант 2.

Покупка ETF S&P 500 напрямую у американского брокера.

На первых шагах может показаться сложнее чем первый, но со временем все окажется как раз наоборот. Это открыть напрямую счет у американского брокера Interactive Brokers.

Да, многих может смущать нахождения брокера и ваших средств в юрисдикции другого государства, но надежность и безопасность проверена профессиональными трейдерами и временем. К тому же, данный брокер является одним из крупнейших в США. Инвестируя через IB у вас, будут доступные всевозможные инвестиционные инструменты, доступ ко всем мировым рынкам и множество полезных и интересных функций.

Если у вас возникнут дополнительные вопросы, обращайтесь, будем рады оказать помощь и поддержку нашим читателям.

3 лучших индексных фонда S & P 500 – Отставка – 2020

Для быстрого ознакомления с индексными фондами, нажмите здесь.

Если вы хотите, чтобы ваш портфель вырос с американским бизнесом, и не хотите выбирать отдельные акции, индексный фонд S & P 500 может стать для вас разумным выбором. Фактически, легендарный инвестор Уоррен Баффетт неоднократно говорил, что для большинства людей выгоднее всего инвестировать в индексные фонды с низкими затратами, и он назвал индексные фонды S & P 500 в качестве ставки на будущее роста США.

Название фонда

Условное обозначение

Коэффициент расходов

Всего активов фонда

Авангард S & P 500 ETF

VOO

310, 7 млрд. Долларов

iShares Core S & P 500 ETF

IVV

110, 6 млрд. Долларов

SPDR S & P 500 ETF Trust

SPY

170, 1 миллиарда долларов

Это три основных ETF S & P 500, и по определению все они очень похожи по составу, поскольку все они отслеживают один и тот же индекс. Все три фонда инвестируют в 500 акций, составляющих индекс S & P 500, и все прекрасно справились с репликацией работы индекса:

Фонд / Индекс

Годовой доход

3-летний годовой доход

5-летний годовой доход

S & P 500 Index

Авангард S & P 500 ETF

iShares Core S & P 500 ETF

SPDR S & P 500 ETF Trust

Как вы можете видеть, существуют незначительные различия между производительностью индекса S & P 500 и каждым из трех ETF, которые его отслеживают. S & P 500 немного превзошел каждый фонд, как и следовало ожидать, при учете соотношения расходов каждого фонда. Тем не менее, просто чтобы рассмотреть эти различия в перспективе, инвестиции в размере 10 000 долларов США выросли бы до 18 670 долларов США за последние пять лет при доходности S & P 500. Даже при «худшем» показателе ETF в этом списке инвестиции в 10 000 долларов выросли бы до 18 547 долларов.

Дело в том, что с любым из этих трех фондов вы можете ожидать, что ваши инвестиции обеспечат производительность, практически идентичную S & P 500. Я склоняюсь к выбору варианта Vanguard или iShares из-за немного более низкого отношения расходов, однако, если вы ‘ Являясь поклонником продуктов SPDR, коэффициент расходов в 0, 09% невелик, и фонд является надежным выбором ETF.

Причины инвестировать в ETFs S & P 500

Ранее я упоминал, что Уоррен Баффет был большим сторонником вложения средств в индексные фонды с низкими затратами и конкретно упоминал индексные фонды S & P 500.

Логика Баффета заключается в том, что как группа, «активные инвесторы» будут со временем соответствовать показателям рынка, так же как индексные фонды S & P. Проблема в том, что активные менеджеры обходятся дороже, и эти сборы могут поглотить ваши инвестиционные доходы. Баффет имел в виду менеджеров хедж-фондов, когда он делал эти комментарии, но та же логика применима к активно управляемым взаимным фондам, многие из которых взимают расходы в размере 1% или более.

Читайте также:  Как получать высокие дивиденды через ETF?

Основная причина инвестировать в недорогой индексный фонд S & P 500, подобный рассмотренным здесь, заключается в том, чтобы соответствовать показателям рынка (который исторически находился в диапазоне 9-10% ежегодно), сохраняя при этом большую часть ваших инвестиционных доходов в вашем карман.

Остерегайтесь заемных средств индекса S & P 500

В заключение, при исследовании этих фондов я наткнулся на список из 15 «ETFs S & P 500», однако эти три были единственными верными примерами.

Остальные – это продукты, известные как ETF с кредитным плечом, в которых используются заемные деньги и / или производные ценные бумаги для увеличения доходности инвестиций или для ставок против индекса. Например, 2x ETF S & P 500 с левереджем нацелен на то, чтобы возвращать производительность индекса в два раза каждый день. Таким образом, если индекс увеличивается на 2%, ETF повышается на 4%. Если индекс падает на 3%, ETF падает на 6%.

Вы можете прочитать больше об опасностях инвестирования ETF с использованием заемных средств по ссылке в предыдущем параграфе, но просто имейте в виду, что они предназначены для краткосрочных инвестиционных инструментов и имеют присущие им недостатки в долгосрочной перспективе. Другими словами, 2x ETF S & P 500 с левереджем не вернут вдвое больше производительности индекса в долгосрочной перспективе.

Знание основ инвестирования в акции – это лучший способ создать богатство и воплотить свои финансовые мечты.

Как инвестировать в S&P 500 с гарантированной доходностью?

Эффективно инвестировать в крупнейшую экономику мира, США, может помочь самый популярный американский фондовый индекс S&P 500. Как инвестировать в S&P 500 с гарантированной доходностью? Подробнее об индексе и способах инвестировать в него мы расскажем в данном материале.

Что собой представляет S&P 500?

Итак, S&P 500 – это индекс, который отслеживает акции крупнейших компаний США из различных секторов экономики. Рыночная капитализация всех корпораций представленных в нем составляет около 80% общей капитализации всего американского фондового рынка. Среди ключевых компаний индекса – такие гиганты, как Amazon Inc, JP Morgan Chase & CO, Microsoft Corp, Facebook Inc, Johnson & Johnson и др. Таким образом, данный числовой индикатор довольно точно отражает состояние и динамику экономики США.

S&P 500 рассчитывается компанией Standard & Poor’s уже более 60 лет. За годы его существования происходили взлеты и падения, однако в долгосрочной перспективе данный индикатор (как и вся экономика США) показывает стабильный рост. К примеру, за последние 10 лет со времен кризиса 2008 года индекс показал рост более 380% (данные на февраль 2020 года).

Изучая исторические данные можно сделать вывод, что на длительных временных промежутках динамика роста остается положительной, что делает данный индекс действительно перспективным для долгосрочного инвестора.

Как же инвестировать в S&P 500?

По факту S&P 500 является простым индикатором, то есть числом. На практике приобрести сам индекс не получится, так как он не является активом. Теоретически, зная весь состав и структуру индекса, вы можете составить портфель из акций соответствующих компаний в необходимых долях, чтобы продублировать его. Очевидно, что такой вариант не подходит большинству инвесторов, так как данный процесс слишком трудоемкий и сложный.

Благо на рынке представлены готовые инструменты. Международная страховая компания – один из самых простых и надежных способов для долгосрочного инвестора, который желает инвестировать в индекс S&P 500 напрямую, минуя отечественных посредников. Поэтому рассмотрим варианты по инвестированию в индекс, которые предлагают именно страховые компании.

Инвестиции в готовые инвестиционные программы

Главное преимущество такой программы – гарантированная доходность в конце срока независимо от поведения индекса. Это означает, что даже при падении индекса в конце срока программы вы все равно получаете инвестируемый капитал с учетом заданной гарантированной доходности. Если же индекс покажет рост, то вы получаете весь инвестируемый капитал плюс доходность равную его росту. Для россиян и жителей СНГ подобный продукт предоставляет лишь одна Investors Trust, это программа S&P500 Index. Подробное описание программы смотрите проблемы смотрите тут.

Существует несколько опций данной программы:

  • Накопительная программа на 10 лет с регулярными взносами от $200 в месяц. Гарантия доходности – 100%.
  • Накопительная программа на 15 лет с регулярными взносами от $200 в месяц. Гарантия доходности – 140%.
  • Накопительная программа на 20 лет с регулярными взносами от $200 в месяц. Гарантия доходности – 160%.
  • Программа на 7 лет с единоразовым взносом от $10 000. Гарантированная доходность в данном варианте – 89,5% от вложенных средств. Несмотря на то, что в здесь гарантия меньше 100%, вероятность того, что на сроке 7 лет доходность индекса S&P 500 будет отрицательной, крайне низка.

В качестве примера, рассмотрим вариант накопительной программы на 15 лет со взносами $500 в месяц ($6000 в год).

*Расчеты приведены с учетом комиссионных сборов программы. Доходность указана за вычетом комиссии за управление 1,5% в год.

При ежемесячных взносах $500 в течение 15 лет при условии потенциального годового роста индекса на 10%, ваш накопленный капитал составит $165,5 тыс. при общей сумме взносов $90 тыс. Даже при низкой итоговой доходности или при падении индекса в конце срока программы вы получаете весь инвестируемый капитал плюс доходность 40%, то есть $126 тыс. ($90 тыс. + $36 тыс.). Если S&P 500 вырастет более чем на 40% в течение срока действия программы, то вы получаете весь инвестируемый капитал плюс доходность за счет роста индекса.

Инвестиции в фонды S&P 500

Вы также можете инвестировать в один из инвестиционных фондов или биржевых фондов ETFs, которые отслеживают (дублируют) индекс S&P 500. Данный способ в отличие от готовых программ не гарантирует доходность. Вкладывая средства в такой фонд, вы распределяете свои деньги между 500 компаниями из 10 секторов – всё как в индексе. К примеру, международная страховая компания Investors Trust – одна из немногих, которая позволяет даже инвестору с небольшим капиталом инвестировать в ETF iShares S&P 500 от ведущей управляющей компании мира The BlackRock. Данный фонд позволит максимально эффективно заработать на росте отслеживаемого индекса. Фонд доступен в Investors Trust в рамках накопительных программ с регулярными взносами, а также в некоторых программах с единоразовым взносом. Международная страховая компания Hansard в рамках накопительных программ, к сожалению, на данный момент не позволяет инвестировать в фонды S&P 500.

В рамках инвестиционного счета (обычно от $75 000) во всех страховых компаниях представляется возможным инвестировать и в другие аналогичные инвестиционные фонды и ETFs, которые отслеживают данный индекс. Это может быть SPDR S&P 500 ETF, Vanguard S&P 500 ETF, Vanguard 500 Index Fund и другие.

Итоги

Инвестиции в главный индекс США на сегодняшний день доступны для инвестора практически с любым стартовым капиталом. Для открытия зарубежной инвестиционной программы не нужно посещать офис, и тем более выезжать за границу. Достаточно отправить копии документов и заполненную анкету по электронной почте.

Оцените статью
Добавить комментарий