Дивиденды microsoft

Microsoft Corporation акции, форум

сегодня ожидаем: закр. реестра див. ($0,51)

Microsoft: несмотря на высокие мультипликаторы, добавление акций в портфель оправдано
Одна из крупнейших компаний мира, предоставляющая продукты в сфере программного обеспечения и услуг в области облачных технологий, успешно отчиталась по итогам 2 налогового квартала 2020 года (или 4 квартала календарного 2020 года).

Выручка: $32,5 млрд +14%, г/г

  • Темп роста доходов остается выше среднего уровня для компаний рынка акций США. Главный драйвер — увеличение выручки на 39% до $12,5 млрд от услуг по предоставлению облачных технологий для корпоративного сектора.
  • Сегмент «Продуктивности и бизнеса», который включает социальную сеть LinkedIn и корпоративную подписку на Office 365, вырос на 17% до $11,9 млрд.
  • Сегмент «Персональных компьютеров», куда входит продажа лицензий Windows, устройства Surface и Xbox, является отстающим дивизионом компании. Тем не менее, его выручка выросла на 1,7% при ожидании аналитиками снижения на 3%.

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Microsoft Corporation
Outstanding as of October 18, 2020 – 7,628,805,618 shares
https://microsoft.gcs-web.com/node/27461/html
Капитализация на 29.01.2020г: $1,281.94 трлн

Общий долг FY – 30.06.2017г: $162,601 млрд
Общий долг FY – 30.06.2018г: $176,130 млрд
Общий долг FY – 30.06.2019г: $184,226 млрд
Общий долг 1 кв – 30.09.2019г: $172,894 млрд
Общий долг 6 мес – 31.12.2018г: $172,685 млрд

Выручка FY – 30.06.2018г: $110,360 млрд
Выручка 6 мес – 31.12.2018г: $61,555 млрд
Выручка FY– 30.06.2019г: $125,843 млрд
Выручка 1 кв – 30.09.2019г: $33,055 млрд

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Прибыль 6 мес – 31.12.2019г: $22,327 млрд (+28% г/г).

Microsoft Corporation
Outstanding as of October 18, 2020 – 7,628,805,618 shares
microsoft.gcs-web.com/node/27461/html
Капитализация на 29.01.2020г: $1,281.94 трлн

Общий долг FY – 30.06.2017г: $162,601 млрд
Общий долг FY – 30.06.2018г: $176,130 млрд
Общий долг FY – 30.06.2019г: $184,226 млрд
Общий долг 1 кв – 30.09.2019г: $172,894 млрд
Общий долг 6 мес – 31.12.2018г: $172,685 млрд

Выручка FY – 30.06.2018г: $110,360 млрд
Выручка 6 мес – 31.12.2018г: $61,555 млрд
Выручка FY– 30.06.2019г: $125,843 млрд
Выручка 1 кв – 30.09.2019г: $33,055 млрд
Выручка 6 мес – 31.12.2019г: $69,961 млрд

Прибыль FY – 30.06.2017г: $25,489 млрд
Прибыль 6 мес – 31.12.2017г: $14,074 млрд (-$13,8 млрд – вычет TCJA)
Прибыль 6 мес – 31.12.2017г: $274 млн
Прибыль FY – 30.06.2018г: $30,371 млрд (-$13,8 млрд – вычет во 2 кв)
Прибыль FY – 30.06.2018г: $16,571 млрд
Прибыль 1 кв – 30.09.2018г: $8,824 млрд
Прибыль 6 мес – 31.12.2018г: $17,401 млрд (-$157 млн – вычет TCJA)
Прибыль 6 мес – 31.12.2018г: $17,244 млрд
Прибыль 9 мес – 31.03.2019г: $26,053 млрд
Прибыль FY – 30.06.2019г: $36,640 млрд (+$2,6 млрд – бонус TCJA)
Прибыль FY– 30.06.2019г: $39,240 млрд
Прибыль 1 кв – 30.09.2019г: $10,678 млрд
Прибыль 6 мес – 31.12.2019г: $22,327 млрд (+28% г/г)
www.microsoft.com/en-us/investor

Microsoft Corporation – Dividend Date & History
Ex/Eff Date Amount Declaration Record Date Payment Date
02/19/2020 $0.51 12/04/2019 02/20/2020 03/12/2020

11/20/2019 $0.51 09/18/2019 11/21/2019 12/12/2019
08/14/2019 $0.46 06/12/2019 08/15/2019 09/12/2019
05/15/2019 $0.46 03/11/2019 05/16/2019 06/13/2019
02/20/2019 $0.46 11/28/2018 02/21/2019 03/14/2019
www.nasdaq.com/symbol/msft/dividend-history

REDMOND, Wash. — January 29, 2020 — MicrosoftCorp., сегодня были объявлены следующие результаты за квартал, закончившийся 31 декабря 2020 года, по сравнению с соответствующим периодом прошлого финансового года:
microsoft.gcs-web.com/node/27731/html

Как насчет шортануть MSFT
Майкрософт показал сигнал на шорт, если закрепиться ниже 165 может сходить вниз.

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Компания Microsoft показала, как будет выглядеть игровая консоль Xbox Series X, которая поступит в продажу в конце 2020 г. Игровую консоль можно будет использовать как в вертикальном, так и в горизонтальном положении.

Эксперты: интернет-гиганты недоплатили $100 млрд налогов за десять лет.

02.12.2019, 20:47
В понедельник, 2 декабря, британская некоммерческая организация Fair Tax Mark анонсировала подготовленный ею доклад «Кремниевая шестерка и ее глобальная недоплата налогов на $100 млрд» (сам доклад будет опубликован на этой неделе). В докладе ее эксперты проанализировали то, как платят налоги шесть интернет-гигантов — Facebook, Apple, Amazon, Netflix, Google и Microsoft — за последнее десятилетие.

Аналитики Fair Tax Mark изучили суммы, выделенные этими корпорациями на уплату налогов в соответствии с формой 10-K (ежегодный отчет о финансовых результатах компании, подаваемый в Комиссию по ценным бумагам и биржам США), и сравнили их с реально выплаченными ими налогами. Разрыв в период с 2010 по 2020 год, по подсчетам авторов доклада, составил $100,2 млрд. Причем этот разрыв растет: если в 2010 году он составлял $8,9 млрд, то к 2020 году увеличился до $47 млрд.

«С точки зрения ранжирования никто из шестерки не является примером ответственного налогового поведения. Однако степень несознательности и относительный налоговый вклад различаются»,— отмечают в Fair Tax Mark. Самым безответственным налогоплательщиком авторы доклада назвали Amazon, который за это десятилетие заплатил налоги лишь на $3,4 млрд, а самым ответственным — Microsoft c выплаченными налогами на сумму $46,9 млрд. Между ними по уровню повышения ответственности находятся Facebook, Google, Netflix и Apple.
www.kommersant.ru/doc/4179691
fairtaxmark.net/tax-gap-of-silicon-six-over-100-billion-so-far-this-decade/

Читайте также:  Доминион Форекс отзывы

Капитализация Микрософта превысила совокупную капитализацию всего энергетического сектора в S&P500. Старик Рокфеллер вертится в гробу наверное…

Microsoft и Nokia заключили соглашение о стратегическом сотрудничестве для ускорения преобразований и инноваций в различных отраслях. Компании будут стимулировать промышленную оцифровку и автоматизацию на предприятиях и предлагать новые услуги корпоративным клиентам. Первой компанией, где будет внедряться совместный опыт, станет британский телекоммуникационный конгломерат BT.

Акции Microsoft направляются к уровню $144 – Фридом Финанс
Корпорация Microsoft отчиталась за третий квартал очередным двухзначным ростом доходов, вновь превзойдя прогнозы аналитиков, благодаря продолжающемуся распространению облачных технологий.

Выручка компании выросла почти на 14%, до $33,06 млрд, скорректированная прибыль увеличилась на 21%. Доходы повысились во всех трех сегментах, но наибольшие темпы роста продемонстрировал облачный бизнес. Облачная выручка увеличилась на 27%, до $10,85 млрд. Сильные позиции Microsoft в различных направлениях ее бизнеса могут защитить компанию от рисков замедления глобальной экономики.

Глобальный облачный рынок развивается, а Microsoft занимает на нем одно из самых выгодных положений благодаря успешным решениям как для корпоративных клиентов, так и в сфере публичных облаков. У компании сформировалась большая лояльная клиентская база пользователей собственных программ, что положительно сказывается на развитии таких облачных сервисов, как Office 265 и Azure. Связанность многих продуктов компании усиливает позиции в конкуренции с другими облачными гигантами Amazon и Alphabet. К примеру, на этой неделе Microsoft объявила о покупке стартапа Mover, который помогает бизнесам переносить данные в Office 365. Продажи Ofiice 365 выросли на 25%, продуктов Azure — на 63%. Развитая экосистема может позволить Microsoft стать крупнейшей облачной компанией в мире и обогнать лидера Amazon на горизонте пяти лет.

Таким образом, благодаря сильным результатам бумаги Microsoft могут отправиться к нашей целевой цене на уровне $144.

Сабитов Ален
ИК «Фридом Финанс»

Авто-репост. Читать в блоге >>>


REDMOND, Wash. — Sept. 18, 2020 — Microsoft Corp. в среду анонсировала, что ее совет директоров объявил о ежеквартальных дивидендах в размере $0,51 на акцию, что отражает увеличение на $0,05 или 11% по сравнению с дивидендом за предыдущий квартал. Дивиденды должны быть выплачены 12 декабря 2020 года акционерам, зарегистрированным 21 ноября 2020 года. Экс-дивидендная дата 20 ноября 2020 года.

Совет директоров также утвердил новую программу выкупа акций, разрешающую выкуп акций до $40 млрд. Новая программа выкупа акций, которая не имеет срока действия и которая может быть прекращена в любое время.

Кроме того, компания объявила дату проведения годового собрания акционеров 2020 года, которое должно состояться 4 декабря 2020 года. Для того, чтобы иметь право голосовать на годовом собрании, акционеры должны быть зарегистрированы на момент закрытия торгов 8 октября 2020 года.
https://news.microsoft.com/2019/09/18/microsoft-announces-quarterly-dividend-increase-and-new-share-repurchase-program/


Microsoft Corporation – Dividend Date & History
Ex/Eff Date Amount Declaration Record Date Payment Date
11/20/2019 0.51 9/18/2019 11/21/2019 12/12/2019

8/14/2019 0.46 6/12/2019 8/15/2019 9/12/2019
5/15/2019 0.46 3/11/2019 5/16/2019 6/13/2019
2/20/2019 0.46 11/28/2018 2/21/2019 3/14/2019
11/14/2018 0.46 9/18/2018 11/15/2018 12/13/2018

8/15/2018 0.42 6/13/2018 8/16/2018 9/13/2018
5/16/2018 0.42 3/12/2018 5/17/2018 6/14/2018
2/14/2018 0.42 11/29/2017 2/15/2018 3/8/2018
11/15/2017 0.42 9/19/2017 11/16/2017 12/14/2017
https://www.microsoft.com/en-us/Investor/dividends-and-stock-history.aspx

Сижу со ста баксов… Пиво и чипсы. Просто сказка.

Календарь инвестора: отчеты Garmin и Walmart, дивиденды Microsoft

Каждый день компании, которые торгуются на фондовом рынке, раскрывают информацию о бизнесе: публикуют финансовую отчетность, проводят пресс-конференции, презентуют новые продукты и утверждают дивиденды. Мы собрали все важные события предстоящей недели для тех, кто инвестирует в ценные бумаги.

Что за финотчетность? Когда вы покупаете акции, вы покупаете долю в бизнесе. Грубо говоря: если в бизнесе все хорошо — цена акций растет. Если все плохо — цена падает. Поэтому инвестору полезно следить, как у компании идут дела. Самый простой способ это сделать — прочитать финансовый отчет. Из него можно понять, сколько компания выручила, заработала, потратила и взяла в долг. Еще отчет позволяет рассчитать потенциальные дивиденды, а сам факт публикации отчета влияет на настроения инвесторов и цену акций.

Американские компании выпускают финансовые отчеты за октябрь — декабрь 2020 года.

Российские компании выпускают операционные отчеты за 2020 и начало 2020 года, большая часть также выпустила финансовые отчеты — можно подсчитать потенциальные дивиденды за 2020 год. Пока есть время и другие инвесторы не достали свои калькуляторы, возьмите финансовую отчетность любой компании, найдите ее дивидендную политику и самостоятельно подсчитайте результат.

Что еще нужно учитывать? Конечно, цена акций зависит не только от цифр в финотчетах. Иногда компании проводят пресс-конференции: рассказывают про достижения, реализацию проектов и дают прогноз на следующий квартал. Публичные прогнозы руководства важны для американских компаний: если предыдущий прогноз руководства окажется заниженным, акции могут сильно упасть в цене.

Обычно инвесторы сравнивают результаты компании с конкурентами из отрасли, чтобы решить, в какую компанию лучше инвестировать. для оценки используют мультипликаторы — производные финансовые показатели, которые учитывают стоимость акций компании.

Как получить дивиденды? Чтобы получить дивиденды, купите и держите акции до конца дня, указанного в календаре. Не забывайте: на следующий день акции, скорее всего, подешевеют на размер дивидендов. Это дивидендный гэп. У компаний с хорошими финансовыми показателями цена быстро восстанавливается.

Читайте также:  Статистический анализ Форекса

Почему Microsoft – большой запас дивидендов – Инвестирование – 2020

Ознакомьтесь с последним отчетом о доходах от Microsoft.

Программный гигант Microsoft

сделал хорошо для своих инвесторов. За последние пять лет цена акций компании выросла почти втрое, и за это время она достигла сотен миллиардов долларов с учетом рыночной капитализации компании.

Кроме того, Microsoft не скупилась делиться своим успехом в бизнесе со своими акционерами – людьми, которые, в конце концов, владеют компанией. Поскольку рыночная стоимость компании выросла, дивиденды компании также значительно выросли. Действительно, в конце 2013 года квартальные дивиденды Microsoft составляли 0, 28 доллара на акцию. Сегодня он составляет 0, 46 доллара, что на 64% больше, чем за последние пять лет.

Хотя приведенная выше информация намекает на это, я хотел бы остановиться на том, почему Microsoft является хорошим источником дивидендов.

Опираясь на основы бизнеса

Хорошая акция по росту дивидендов в моей книге – это компания, которая постоянно увеличивает размер квартальных дивидендов, которые она выплачивает своим акционерам устойчивым образом.

Компании было бы просто продолжать увеличивать свои дивиденды, даже несмотря на финансовые результаты, просто увеличивая процент свободного денежного потока, который она выделяет на дивиденды. Такая стратегия может сработать некоторое время, но без основополагающего роста бизнеса компания может в конечном итоге выплатить весь свободный денежный поток, который она генерирует в качестве дивидендов.

Затем, при первых признаках деловых проблем, эта компания может быть вынуждена сократить выплаты дивидендов.

Microsoft не перенапрягает себя своими дивидендами. За последние 12 месяцев компания заработала около 4, 12 долл. США на акцию в свободном денежном потоке. Ежеквартальный дивиденд компании в размере 0, 46 долл. США, что соответствует 1, 84 долл. США в год, составляет менее половины от общего свободного денежного потока за последние 12 месяцев.

Кроме того, дивиденды Microsoft и ее свободный денежный поток на акцию с течением времени имеют тенденцию к изменению.

Надежные перспективы

Долгосрочные перспективы Microsoft также выглядят неплохо. Компания является доминирующим поставщиком операционных систем для ПК. Рынок ПК довольно велик, и после нескольких лет ежегодного сокращения рынка ПК демонстрирует признаки стабилизации. (Гигант ПК-чипов Intel фактически прогнозирует увеличение продаж ПК в 2020 году.)

Программный гигант, однако, довольно диверсифицирован и имеет доступ к целому ряду здоровых сегментов рынка. Например, Microsoft является одним из ведущих поставщиков облачных вычислений со своей платформой Azure Cloud; Доходы Azure Cloud выросли на 76% по сравнению с прошлым кварталом.

Компания также доминирует в мире программного обеспечения для офисной производительности; В прошлом квартале Microsoft сообщила, что доходы от коммерческих продуктов и облачных сервисов Office выросли на 17% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года, а их потребительские аналоги выросли на 16%.

Microsoft также является силой, с которой нужно считаться в играх. В конце концов, ее платформа Xbox является одной из самых популярных игровых платформ на планете, с общим доходом от игр, включая продажи оборудования, программного обеспечения и услуг, которые выросли на 44% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года. (Хотя, чтобы быть справедливым, этот сегмент сравнивался год за годом.)

Суть, однако, в том, что Microsoft не одинок в своих уловках – у нее много дел, и она занимает прочные позиции практически в каждом сегменте рынка, в котором она участвует. Это рецепт для долгосрочного успеха в бизнесе, который должен поддерживать рост продаж и прибыли компании на долгие годы, переводя на рост дивидендов, от которого могут зависеть инвесторы.

Битва дивидендов: Apple vs. Microsoft

Какой из двух технологических гигантов лучше подходит для инвестора.

Даже технологические компании иногда выплачивают солидные дивиденды . Лидерами сектора в этом отношении, без сомнений, остаются Apple (NASDAQ: AAPL) и Microsoft (NASDAQ: MSFT). Но какой из двух технологических гигантов лучше подходит для инвесторов?

Сегодня сравнение двух компаний особенно своевременно, ведь за последние три месяца акции Apple подорожали примерно на 28%. Бумаги Microsoft за тот же срок прибавили всего 2,4%.

Microsoft

Microsoft предлагает хорошо сбалансированные бумаги. По дивидендной доходности (2,4%) производитель программного обеспечения значительно опережает Apple (1,6%). Более того, она ощутимо превышает средний показатель для компаний из состава индекса S&P 500 (INDEX: SPX), равный 2%.

Однако, чтобы поддерживать такую доходность , Microsoft приходится жертвовать большей частью прибыли. За последние 12 месяцев коэффициент дивидендных выплат компании превысил 69,5%. Примечательно, что доля дивидендных выплат в свободном денежном потоке составляет 42%. Пуская на дивиденды лишь 42% поступающих за год средств, Microsoft может легко выполнять свои обязательства перед акционерами.

Еще один важный плюс Microsoft (NASDAQ: MSFT) состоит в устойчивом росте доходов. Недавно он ускорился — в предыдущем квартале прибыль на акцию (EPS) подскочила на 6,6%. Стабильное развитие поможет компании сохранить темпы увеличения дивидендов на уровне последних трех лет (11,7%).

Apple

Слабые стороны Apple по сравнению с Microsoft вполне очевидны. Ее дивидендная доходность в 1,6% значительно ниже, чем у Microsoft, и уступает среднему уровню для компаний из состава S&P 500. Кроме того, рост доходов Apple в последнее время минимален. Так, в предыдущем квартале EPS прибавила всего 2,3% в годовом выражении.

Однако Apple уверенно опережает Microsoft по коэффициенту выплат (27%). При таком уровне у компании имеется существенный потенциал для увеличения дивидендов в будущем. При этом доля выплат в свободном денежном потоке еще меньше — всего 23%.

Читайте также:  Опционы для Форекс 4you

Хотя средний прирост дивидендов Apple за последние три года (9%) уступает соответствующему показателю Microsoft, есть основания полагать, что в ближайшем будущем они будут расти опережающими темпами.

В целом, значительное подорожание акций Apple (NASDAQ: AAPL) в последнее время привело к снижению дивидендной доходности до уровня, когда акции Microsoft выступают лучшими кандидатами на покупку. Всего полтора года назад ситуация была иной: доходность Apple была выше, а коэффициент выплат — даже ниже, чем сегодня.

Для инвесторов, заинтересованных в прибыли, акции Microsoft выглядят лучшим вложением средств, однако бумаги Apple по-прежнему сохраняют высокую привлекательность благодаря потенциалу роста, основанному на весьма низком коэффициенте выплат.

Microsoft vs Apple: битва дивидендных компаний

Акционеры Microsoft и Apple должны быть довольны результатами, которые продемонстрировали компании за последние 12 месяцев – стоимость бумаг обеих корпораций взлетела до небес. Акции Microsoft выросли на 58%, а Apple – на 106%.

Хотя ралли пошло инвесторам только на пользу, с точки зрения дивидендов как Apple, так и Microsoft стали выглядеть для них менее привлекательно. Дивидендная доходность обеих компаний (выплаты дивидендов на акцию в процентах от цены акций) резко упала.

И хотя акции данных корпораций по-прежнему достойны места в вашем портфеле, возникает очевидный опрос – в какую из них выгоднее вкладывать средства с точки зрения дивидендной доходности?

Давайте сравним обе компании по трем ключевым характеристикам.

1. Дивидендная доходность

Apple имеет более низкую дивидендную доходность, чем Microsoft. Высокотехнологический гигант объявил о повышении дивидендов на 5% в апреле прошлого года. Квартальные дивиденды компании в настоящее время составляют $0,77 или $3,08 в год. Таким образом, дивидендная доходность Apple равна всего 1%.

Microsoft увеличила свои дивиденды на 11% в сентябре, доведя квартальную выплату до $0,51. В год компания выплачивает $2,04, поэтому дивидендная доходность одной из крупнейших корпораций по производству программного обеспечения равна 1,3% – значительно выше, чем у Apple.

Стоит отметить, что как Apple, так и Microsoft имеют дивидендную доходность ниже средней на 1,8% для компаний, входящих в S&P 500. Но несмотря на не особо впечатляющую дивидендную доходность, обе компании компенсируют недостаток в этой характеристике отличными показателями в двух следующих пунктах: коэффициент выплаты и потенциал роста дивидендов.

2. Коэффициент выплаты дивидендов

Apple в настоящее время выплачивает только 25% своей прибыли, так что дивиденды компании могут значительно вырасти, если прибыль в ближайшие годы неожиданно сократится. Надежность дивидендных выплат Apple также очевидна, если рассматривать их как процент от свободного денежного потока.

Из $58,9 млрд в виде свободных денежных средств за последние 12 месяцев «яблочная» корпорация выплатила всего $14,1 млрд (24%) в виде дивидендов.

Microsoft также демонстрирует хорошие результаты, когда дело доходит до финансовой устойчивости дивидендов, но коэффициент выплаты у нее немного выше – 35%. Компания также выплачивает $14,1 млрд в год в виде дивидендов, но количество свободных денег при этом достигает всего $38,6 млрд по сравнению с $58,9 млрд у Apple.

3. Потенциал роста дивидендов

Далеко не в последнюю очередь инвесторы должны учитывать потенциал роста дивидендов. Чтобы сравнить перспективы роста дивидендов двух компаний, участникам рынка следует рассмотреть сочетание динамики и перспектив роста их прибыли.

За последние три года Apple удалось увеличить свою прибыль на акцию в среднем на 12,7% в год. За тот же период времени EPS Microsoft выросла в среднем на 22,8%. Кроме того, аналитики настроены более оптимистично в отношении перспектив роста прибыли Microsoft в ближайшие пять лет. В среднем аналитики ожидают, что прибыль Microsoft на акцию будет увеличиваться на 14,5% ежегодно в течение следующих пяти лет. Для сравнения, судя по прогнозам, EPS Apple должна увеличиваться на 10,5% ежегодно за тот же период.

Учитывая сильный темп роста прибыли Microsoft и более оптимистичный взгляд аналитиков, всем известный разработчик программного обеспечения, по-видимому, имеет больший потенциал роста дивидендов, чем Apple.

Несмотря на то, что в отношении коэффициента выплаты дивидендов Microsoft немного проигрывает Apple, она имеет значительно более высокую дивидендную доходность и более высокий потенциал роста прибыли, поэтому выглядит привлекательнее, чем Apple. Кроме того, коэффициент выплаты, равный 35%, – показатель довольно низкий, так что в будущем Microsoft вполне может продолжать увеличивать свои дивиденды.

Конечно, не стоит исключать Apple как отличный вариант для инвесторов, ищущих стабильную и растущую доходность. И хотя на сегодняшний момент Microsoft может показаться более подходящим вариантом, акции Apple по-прежнему привлекательны сами по себе.

Топ-3 акций компаний с дивидендной доходностью выше 6% для покупки прямо сейчас

Сегодня мы расскажем про три компании, отвечающих вышеуказанным требованиям, акции которых на данный момент находятся в подходящей точке для покупки.

Как правило, наличие высокой дивидендной доходности является ключевым фактором для многих инвесторов. Она представляет собой легкодоступную и регулярно повторяющуюся денежную отдачу от инвестиций в акции. С ключевой ставкой ФРС, установленной в диапазоне от 1,5% до 1,75%, и доходностью казначейских облигаций значительно ниже 2% высокие дивидендные выплаты – отличная возможность для участников рынка получать дополнительные деньги.

Оцените статью
Добавить комментарий