Сбербанк биотехнологии: изучаем фонд

Содержание

Вклад в ПИФ «Биотехнологии» Сбербанк — цена пая сегодня

Я не первый год вкладываю деньги в ПИФы. Все началось с покупки акций на фондовых биржах, но со временем я поняла, что приобретать паи в фондах выгоднее и безопаснее. Поэтому теперь я делаю только такие инвестиции. В этой статье я расскажу, что собой представляет ПИФ «Биотехнологии» от Сбербанка, какие существуют риски от вложения и как можно приобрести долю.

Особенности

Один из фондов, которые предлагает вкладчикам Сбербанк – Биотехнологии. Это способ инвестирования средств для физических лиц. Вкладывая деньги в пай, держатель только получает доход. Управление активами осуществляет Управляющая компания без непосредственного участия инвестора.

Свое название ПИФ получил неслучайно. Дело в том, что в его состав входят ценные бумаги крупных компаний медицинской и биотехнологической отрасли, занимающихся разработкой новейших медикаментозных средств.

Плюсы и минусы

ПИФ «Биотехнологии» имеет следующие преимущества:

  • инвестирование средств в развивающуюся отрасль;
  • управление вкладом осуществляют профессионалы;
  • постоянный рост доходности;
  • приобретение бумаг различных компаний для снижения рисков;
  • получение пассивной прибыли;
  • минимальный порог входа;
  • личный кабинет инвестора позволяет отслеживать динамику изменения цен.
  • высокие риски;
  • минимальный срок вклада – 12 месяцев.

Дата основания актива – май 2015 года. Основная цель ПИФа – инвестирование в область биотехнологий, которая считается одной из самой перспективной сфер деятельности. Благодаря этому держатели актива получают хорошую прибыль. Доходность фонда регулярно увеличивается по мере развития биотехнологических предприятий.

Стратегия

Стратегия фонда – вложение средств пайщиков в иностранный фонд iNB ETF. В состав портфеля входят ценные бумаги крупных иностранных предприятий, специализирующихся на разработках новейших медикаментозных средств. Однако стратегия отличается от основных тактик торгов и носит в большей степени спекулятивный характер.

Долгосрочный график стоимости индекса iNB в значительной степени отличается от показателей доходности фонда, которые размещает Сбербанк на официальном сайте. Это говорит о том, что управление активом ведется не совсем профессионально, о чем свидетельствуют многочисленные отрицательные отзывы инвесторов.

Однако относительно недавно управление фондом поменялось. Благодаря этому улучшился прогноз развития фонда. Первый шаг нового руководства активом – уменьшение размера минимального порога для входа в ПИФ. Кроме того, пересмотрены стратегии фонда, что позволило увеличить доходность.

Правила вклада

Минимальная цена пая составляет 1000 рублей, при условии покупки через персональный кабинет вкладчика на официальном портале Управляющей компании на компьютере или через мобильное приложение. Если приобретать долю при личном обращении в подразделении, то минимальная стоимость сегодня составляет 15000 рублей. При этом инвестор может пополнять вклад. Минимальная сумма повторных взносов составляет 1000 руб.

Приобретение пая облагается комиссией. Размер взноса зависит от суммы вклада:

  • комиссионный сбор составляет 1% при инвестициях на сумму 3 000 000 руб.;
  • комиссия взимается в размере 0,5% от суммы взноса при условии инвестиций от 3 000 000 руб.

Если продолжительность вклада превышает 3 года, а прибыль составляет менее 3 000 000 рублей, то инвестор освобождается от налога на прибыль.

За реализацию пая с вкладчика взимается комиссия, размер которой зависит от срока вклада:

  • при инвестиции от 1 года до 2 лет – 1% от суммы продажи;
  • если держатель владел паем более 2 лет, то комиссионный сбор отсутствует.

В ходе управления фондом могут возникнуть дополнительные расходы. О тратах можно узнать на официальном портале Управляющей компании.

Стоимость

Если покупать долю в фонде через интернет, то минимальная сумма вложения составит 1000 рублей. Однако стоимость постоянно меняется. Она может как повышаться, так и уменьшаться. Минимальная стоимость составляла примерно 760 рублей, максимальная – более 1200 рублей. Однако стоимость имеет тенденцию к увеличению.

Риски

При приобретении пая в фонде следует учитывать риски вложения:

  • здесь представлены ценные бумаги только одной отрасли и в случае, если она придет в упадок, инвестор теряет все свои деньги;
  • активы компаний медицины и биотехнологий могут резко упасть в цене, поскольку деятельность таких фирм всегда связана с большими издержками и может не принести желаемого результата;
  • поскольку вложения осуществляются в американских долларах, то при падении курса уменьшается стоимость фонда.

Как осуществить вклад в фонд?

Чтобы вложить средства в ПИФ «Биотехнологии», рекомендуется придерживаться такой схемы:

  • посетите ближайшее отделение Сбербанка;
  • с помощью сотрудника компании составьте инвестиционный портфель;
  • напишите заявление на приобретение доли в фонде;
  • откройте отдельный счет для получения доход от вложений;
  • оплатите пай.
Читайте также:  Индекс Мосбиржи против банковского депозита

Покупку можно осуществить и на официальном сайте Сбербанка. В этом случае минимальная сумма вложения составит 1000 рублей. Для этого требуется регистрация на портале Госуслуги с подтверждением личности. Для покупки нужно зайти на страницу авторизации в личном кабинете Сбербанка и нажать кнопку «Войти через Госуслуги». Далее нужно следовать подсказкам системы.

ПИФ Биотехнологии Сбербанк

Сбербанк Управление Активами работает с 1996 года (первое название Тройка Диалог). Сегодня это одна из крупнейших, надежных и успешных компаний по управлению активами в России. Наша статья расскажет об одном из вариантов коллективного инвестирования — ПИФ Сбербанка Биотехнологии.

ПИФ Биотехнологии Сбербанк

Ведущим направлением деятельности Управляющей компании выступает управление коллективными инвестициями, именуемыми паевые инвестиционные фонды. Осуществляя вложения в ПИФ Сбербанк -Биотехнологии, клиент становится участником рынка, однако управление активами он передает профессионалам компании. Они обладают значительным опытом, неоднократно подтверждающимся признанием лучших на рынке. Работа портфельных менеджеров состоит в выборе стратегии и управлении объединенными средствами пайщиков, исходя из ее принципов.

Динамика стоимости паев за последние 3 года

Начинающий инвестор получает такие выгоды:

  1. Инвестициями управляют профессиональные управляющие.
  2. Доступ к информации о состоянии ПИФа на сайте и в печатном издании.
  3. Диверсификация.
  4. Возможность контролировать ситуацию и совершать операции удаленно.

Динамика ПИФа Биотехнологии

Средства ОПИФа Сбербанка Биотехнологии инвестируются в паи (акции) хзарубежного инвестиционного фонда iShares Nasdaq Biotechnology ETF. В данный сектор входят акции крупных фармацевтических и биотехнологических корпораций, занимающихся разработкой новых препаратов.

Структура iShares Nasdaq Biotechnology ETF:

    Биотехнологии — 81,9%, Фармацевтические компании — 9,8%, Биологические науки и технологии — 7,6%, Прочее — 0,6%.

10 основных позиций фонда занимают следующие компании (данные указаны в %):

    Biogen Inc — 8,9; Gilead Sciences Inc — 8,4; Amgen Inc — 8,0; Celgene Corp — 7,3; Illumina Inc — 5,1; Regeneron Pharmaceuticals Inc — 4,6; Vertex Pharmaceuticals Inc — 4,2; Alexion Pharmaceuticals Inc — 3,6; Mylan NV — 2,4; Biomarin Pharmaceutical Inc — 2,2.

Специалисты считают, что биотехнологический сектор не зависит от экономических факторов и рисков, с ними связанных. В виду чего данное направление инвестирования признается перспективным. Биотехнологические компании занимаются разработкой препаратов, востребованность которых возрастает из-за ухудшения экологии в мире, снижения иммунитета у населения, возникновения и модификации опасных и серьезных заболеваний.

Наглядный график динамики стоимости пая за последние 3 года

Однако инвестирование в область биотехнологических проектов всегда связано с высоким риском. Обусловлено это тем, что из 100 проектов только один является доходным. Поэтому суть управления в данном случае сводится к правильному подбору портфеля, который должен быть профессионально диверсифицирован. Но стоит учесть и данные аналитики, которые свидетельствуют о 30%-ном приросте отраслевого индекса. Исходя из этого, управляющая компания осуществляет инвестирование именно в отраслевой индекс.

Условия и риски

В Сбербанк Управление Активами ПИФ Биотехнологии был сформирован в мае 2015г. На сегодня он инвестирует только в один актив. Но по мере накопления аналитических данных, портфель будет расширяться, предоставляя больше возможностей для получения дохода. Как отмечается специалистами Сбербанк, отрасль биотехнологий вполне сможет оказаться под госрегулированием. Обусловлено это важностью результатов разработок компаний, которые не всегда приносят коммерческую (реальную) прибыль.

ПИФ позволяет вложить даже незначительную сумму в перспективный сектор. Минимальный размер составляет 15 тыс. руб. при покупке в офисе банка. Для онлайн-операций по приобретению цена снижена до 1 тыс. руб. за пай. Программа предусматривает возможность внесения повторных вложений от 1 тыс. руб. Основная доля риска при инвестировании в биотехнологии связана с рынком США в целом. Поэтому портфельные менеджеры рекомендуют вкладывать средства на периоды средне- и долгосрочные (1-3 лет и выше).

Условия приобретения инвестиционных паев

По мнению ведущих аналитиков, в перспективе данная сфера достаточно доходна. Подтверждается это такими тенденциями прироста крупных биотехнологических компаний, спрогнозированных специалистами:

  1. Gilead Sciences Шинг: 43%;
  2. AbbVie: 44%;
  3. Curis Inc.: 78%;
  4. Keryx Biopharma: 78%.

За последние годы в экономике США спектр биотехнологий стал самым быстрорастущим. Прирост за 5 лет составил свыше 277%. Индекс NASDAQ Biotechnology рос на 18% в год.

Как стать участником, отзывы

ПИФ Сбербанк Биотехнологии отзывы получает неоднозначные, так как фонд сравнительно новый и реальных показателей пока нет. Чтобы инвестировать в него, потребуется обратиться в отделение, в деятельность которого входит предоставление услуг инвестирования. Получить список данных офисов можно от специалиста Сбербанк – номер горячей линии 8 800 555 55 00 или на сайте. Если необходима предварительная консультация относительно ПИФа, стоит обратиться к профессионалу компании Управление Активами (8 800 100 31 11).

Акции Биотехнологии являются инвестиционным продуктов высокого риска, поэтому рекомендуются как часть инвестиционного портфеля

Непосредственно в офисе потребуется пройти такую процедуру:

  1. Сформировать портфель: отдать предпочтение только этому фону или подобрать совокупность ПИФов. Менеджер окажет содействие в составлении диверсифицированного портфеля в соответствии с ожиданиями клиентами.
  2. Заполнить заявку на приобретение паев. Предварительно нужно определить размер первоначального взноса, последующих (при желании), период инвестирования.
  3. Заполнить анкету для открытия счета для поступления средств от прибыли, полученной при инвестировании. Для операции необходим личный официальный документ – паспорт.
  4. Оплатить паи переводом (на счет ОПИФ перечисляются средства в требуемом объеме со счета клиента) или наличными. Операция происходит без взимания комиссии.
Читайте также:  Биржевые паевые фонды (2019)

При погашении паев биотехнологии предусмотрено взимание определенной суммы, именуемой скидкой. Составляет она 2% при владении паями до полугода, 1% – 0,5-2 года и 0% – свыше 2 лет.

В чем разница между ПИФом и паем? (видео)

Консультация эксперта с понятным разъяснением сути и особенности инвестиций в паевые фонды.

Заключение

Многие аналитики сходятся во мнении, что инвестиции в акции международных фармацевтических компаний является перспективным. Разрабатываемые лекарственные препараты всегда будут пользоваться спросом.Но следует знать, что не все биотехнологические проекты дают положительный результат. Успех ожидает всего лишь 1% разработок. По этой причине приобретение акций этого ОПИФа относятся к высокорисковым инвестициям.

Фонд Биотехнологии, УК «Сбербанк Управление Активами»

Фонд инвестирует в паи (акции) иностранного инвестиционного фонда iShares Nasdaq Biotechnology ETF, а также в акции, входящие в состав данного фонда.

График доходности

Стоимость пая на сегодня

Данные о текущей цене пая получены с официального сайта “Сбербанк Управление Активами”

Курс пая пересчитывается по будним дням около 16:00 МСК за предыдущий день. Таким образом, в понедельник вы увидите цену пая на пятницу.

Динамика стоимости пая

ДатаЦенаИзменение
20.02.20201 084,20+0,17 %
19.02.20201 082,34+0,70 %
18.02.20201 074,84+0,37 %
17.02.20201 070,83+0,01 %
14.02.20201 070,76+0,40 %
13.02.20201 066,53-0,38 %
12.02.20201 070,65-0,24 %
11.02.20201 073,22-1,16 %
10.02.20201 085,78+1,00 %
07.02.20201 075,00+0,60 %

Условия инвестирования

Минимальная сумма вложений для первой покупки паев:

  • в личном кабинете и мобильном приложении – от 1 000 руб.
  • в офисе ПАО Сбербанк или АО «Сбербанк Управление Активами» – от 15 000 руб.

Минимальная сумма вложений для последующих покупок паев – от 1 000 руб.

Паи вы купите по стоимости, увеличенной на:

  • 1% при покупке паев одного фонда на сумму до 3 млн рублей
  • 0,5% при покупке паев одного фонда на сумму свыше 3 млн рублей

Это комиссия при покупке (надбавка к стоимости пая).

При погашении паев вы получите сумму, уменьшенную на:

  • 2% при владении паями от 0 до 180 дней
  • 1% при владении паями от 181 до 731 дня
  • 0% при владении паями свыше 731 дня

Это комиссия при погашении (скидка со стоимости пая).

Если вы купили паи после 01.01.2014, владели ими больше трёх лет и продали их дороже, чем купили, то можете не платить с полученной прибыли подоходный налог (НДФЛ). Максимальная сумма прибыли, которая освобождается от налога, составляет 3 млн рублей в год.

Сбербанк биотехнологии: изучаем фонд

Инвестирование в ПИФы – одновременно и массовый, и плохо знакомый массам инструмент. Это особенно очевидно, если начать читать отзывы о ПИФах в интернете. Людьми руководит жадность, желание быстрой прибыли – и видимо убедившись в относительной надежности инструмента в плане защиты капитала они недооценивают или даже совершенно не смотрят на рыночные риски. Порой бабушка заносит в паевой фонд все свои прижизненные накопления и в ужасе убегает из рынка, зафиксировав убыток 20%. А тут рынок как раз разворачивается и начитает идти вверх…

В этой статье я возьму для разбора произвольный популярный фонд – пусть это будет ПИФ «Биотехнологии» от Сбербанка. Цель в анализе рисков на конкретном примере. Фонд совсем свежий, сформирован 25 мая 2015 года.

Сбербанк биотехнологии

Сбербанк биотехнологии — открытый ПИФ международного фонда. Как ПИФ акций относится к инвестированию с высоким уровнем риска. Является пассивным фондом, что означает отсутствие экспериментов с составом фонда: деньги просто собираются в общую «кассу», после чего вкладываются в определённый актив. От его динамики зависит рост или падение стоимости пая, и, как следствие, доходы инвесторов.

Любой управляющий ПИФом уверен, что выбранное им направление – перспективное. В случае с биотехнологиями исключения нет. Но если от уверенности управляющего зачастую зависит приток средств в фонд (свой процент за управление он получит и в случае убытка фонда), то инвестор находится в менее выгодном положении — он получит выгоду только в случае роста котировок. Тут мы видим довольно классический в инвестициях конфликт интересов, когда интересы управляющего и инвестора расходятся, и весьма заметно.

Состав фонда

Согласно базовой информации, Сбербанк биотехнологии инвестирует в iShares NASDAQ Biotechnology ETF. Это фонд, копирующий динамику индекса NASDAQ Biotechnology. Вложения в него и являются главным направлением ПИФа.

Если посмотреть график iShares NASDAQ Biotechnology ETF с начала 2010 года, то очевиден устойчивый рост. Стоимость ценных бумаг выросла за это время в 4 раза, и только в 2014 году наблюдалась более-менее существенная просадка. Практически идеальный инвестиционный инструмент с высоким доходом. Вероятно, именно такое положение вещей мотивировало организаторов «Сбербанк биотехнологии» создавать фонд данного направления. На такие данные легко привлечь средства, а разговоры о рисках часто воспринимаются вкладчиком как необходимая формальность.

Но в том-то и проблема, что высокого дохода без риска не бывает. И тот факт, когда на высокодоходном популярном направлении создается новый фонд может говорить как раз о том, что для вклада в него наступило неподходящее время. Так было в начале 2000 года, когда на пике пузыря высоких технологий компанией Fidelity создавались фонды, очень быстро набиравшие сотни миллионов долларов. Но через несколько месяцев пузырь лопнул, и в 2002 году индекс Nasdaq просел примерно на 80% от максимума. Разочарованные инвесторы вышли и потеряли много денег — хотя затем индекс пошел на восстановление и за период 1995-2005 годов показал вполне хорошую для рынка доходность. Но инвесторам-то хотелось сразу и много…

Еще раз: плохо не само направление, а избыточный ажиотаж вокруг него. Неважно, идет речь об интернет-технологиях, биотехнологиях или альтернативном источнике энергии. Всем сегодня очевидно, что интернет компании действительно изменили мир — но мало кто смог на них заработать выше рыночной доходности, поскольку и они в среднем доход выше американского рынка не дали. Состав iShares NASDAQ Biotechnology ETF (IBB):

Читайте также:  SBMX: первый биржевой паевый фонд (БПИФ)

81,4 % средств вложены в отрасль биотехнологии

10 % инвестиций хранятся в активах фармацевтических компаний

8 % вложено в биомедицину

0,5 % распределены по другим компаниям

Таким образом, диверсификация рисков есть только стороны фонда ETF. По сути, распределением активов занимается отнюдь не ПИФ, а этот биржевой фонд, в который вкладываются деньги. Поэтому от управляющего ПИФа мало что зависит: он может лишь в определённый момент вывести деньги, продав ценные бумаги, тем самым зафиксировав прибыль или убытки.

Условия инвестирования

Вложить деньги в Сбербанк биотехнологии может любой человек, готовый инвестировать хотя бы 1000 рублей. Вклад через личный кабинет начинается именно с такой суммы. Если вносить средства через отделения Сбербанка или непосредственно в Управляющей компании ПИФа. Дальнейшие добавочные вложения – от 1000 рублей, независимо от способа пополнения.

При расчёте вероятной прибыли и возможных рисков стоит учитывать вычеты:

«Надбавку» — от 0,5 до 1 % при покупке паёв. Это комиссия, взимаемая сразу после приобретения.

«Скидку» — комиссию при погашении, то есть в момент снятия средств (продажи паёв). Может составлять от 0 % до 2 % и зависит от срока инвестирования. Если вы покупаете паи на срок более 3 лет, то эта сумма не будет вычитываться и процент станет нулевым.

Продать паи можно в любое время, когда клиент пожелает. Нет установленного срока. Единственное ограничение – рабочее время отделений и техническая возможность. В большинстве случаев продать паи можно в день обращения, изредка срок может доходить до 3 дней – как правило, в праздники. Стоимость пая фонда «Сбербанк биотехнологии» сегодня можно посмотреть здесь .

Итак, если вы еще хотите вложить деньги в данный фонд, есть три способа внести средства:

На сайте госуслуг. Для этого нужно там зарегистрироваться, затем через личный кабинет найти данный ПИФ и купить паи. Оптимально для тех, кто хочет сделать всё в режиме онлайн. Также вариант прекрасно подходит тем, кто желает вложить менее 15 000 рублей. Через личный кабинет принимаются вложения от 1000 рублей.

В любом из отделений Сбербанка. В них также принимаются вложения от 15 000. Разница в том, что здесь можно рассчитывать на консультации не только по этому ПИФу, но и по другим, что оставляет возможность выбора.

Выводы

ПИФы были и остаются хорошим видом вложений для тех, кто предпочитает осторожность, но не хочет ограничиваться банковскими процентами. Можно напомнить, что в данном случае есть возможность купить непосредственно тот ETF, который покупает сам фонд и сэкономить на комиссиях. Кроме того – хотя ПИФы доступны массовому инвестору, обращение с ними предполагает больших знаний, чем в случае банковского депозита. Любой паевой фонд может сильно взлететь, вселяя чрезмерные ожидания, или сильно упасть, вгоняя в депрессию.

В первом случае после фиксации высокой прибыли встает вопрос – что делать с деньгами дальше? Нельзя постоянно угадывать доходный вариант. Особенно обидно становится, когда выясняется, что продажа была сделана преждевременно и фонд продолжил бурный рост. Повторный вклад в надежде поймать убегающего зайца в таком случае скорее всего будет запоздавшим и вскоре наступит полоса убытков.

Во втором случае можно сгоряча зафиксировать убыток и присоединиться к числу критиков ПИФов или фондового рынка в целом. Часто первые неудачные попытки новичков с паевыми фондами или отдельными акциями приводили к тому, что для них оказывался навсегда потерян один из лучших инструментов по обгону инфляции (чего не в силах сделать банковский депозит, говоря о длинном промежутке времени).

Истина примерно посередине. Есть всего два простых правила: инвестируйте на долгосрок и не ждите сверхприбыли. Если же она все-таки возникнет (как было в 2000-х годах, когда российский рынок в среднем показывал десятки процентов годовых), то просто будьте готовы к падению. Не зря российский рынок не рос с 2007 по 2015 год – это было расплатой за предыдущие сверхдоходы и породило множество постов и рассуждений о неэффективности российской экономики. Многим нравится идея ждать момент кризиса для эффективного входа в рынок – но в реальности ждать можно очень долго, упуская прибыль от растущего рынка. Американский рынок показывал сильные бычьи тренды длиной более 10 лет – и текущая ситуация там именно такая.

Средний исторический результат акций – доход на 5-7% выше инфляции. Поэтому зная инфляцию с момента начала инвестирования и доход фонда можно приблизительно понять, переоценен ли рынок и насколько. Конечно, это лишь грубая оценка, а не способ предсказать будущий доход – рынок может оставаться переоцененным или недооцененным не один год. Но все же «теория возвращения к среднему» может помочь вам избежать грубых просчетов на рынке акций.

Оцените статью
Добавить комментарий